理財經理營銷技能提升培訓課程
課程背景：
隨著我國金融市場改革的不斷深化，傳統銀行業金融機構競爭環境日趨嚴峻。一是競爭對手與日劇增，民營銀行、村鎮銀行、P2P如雨后春筍般野蠻生長，正逐步蠶食著我們原有的市場份額。二是存貸利差進一步收窄，隨著利率市場化改革的不斷推進，以存貸利差為主要收入來源的傳統銀行金融機構在新的經營格局下，生存發展舉步維艱。三是客戶需求持續升級迭代，消費者不再只滿足于傳統的結算、信貸、匯劃等功能性需求，還對服務效率、服務體驗、品牌認同等方面，提出了更多、更高的要求。那么，在這種新的經營形勢下，理財經理隊伍的專業知識、崗位技能、綜合素質在激烈的市場競爭中，顯得至關重要。如何快速打造一支視野廣闊、業務過硬、行動迅速的理財經理隊伍，成為各家銀行探討的重要課題。
課程收益：
學員通過對本課程的學習，能夠準確理解銀行理財行業最新的政策要求；正確把握銀行理財業務發展的形勢；充分借鑒同行的成功案例經驗；熟練掌握銀行理財業務相關管理工具；從而梳理出一套切實可行的方法，改變原有的思維習慣、行為習慣，最終達到提高效率、提升績效，推動業務發展的目的。
課程模型：
授課方式：
1．老師講授
傳授方法，明確思路
2．案例分析
總結經驗，復制推廣
3．情景演練
還原場景，學以致用
4．討論分享
明辯是非，集結智慧
5．提問答疑
解除困惑，引導方向
課程時間：2天，6小時/天
授課對象：支行行長、網點主任、理財經理
授課人數：小于等于80人
課程大綱
模塊一：去偽存真——把握銀行營銷的本質
一、銀監會關于嚴禁利益輸送的最新要求
1．加強業務管理
2．嚴禁利益輸送
3．提升服務水平
4．強化行業自律
案例：某國有行傳統營銷案例
案例：某城商行互動營銷案例
二、如何掌握銀行營銷的內涵
1．關于銀行營銷的錯誤認知
2．商業競爭的本質
3．營銷的概念與原理
案例：百萬年薪——某股份行客戶經理成長日記
三、銀行營銷的路徑
1．關注
2．興趣
3．渴望
4．記憶
5．銷售
工具：菲利浦?科特勒模型
四、當前銀行營銷的三大策略
1．服務營銷
2．體驗營銷
3．互動營銷
案例：老年客群體驗營銷案例
案例：青年客群互動營銷案例
案例：財富管理級客群服務營銷案例
模塊二：金融市場與金融工具
一、金融市場分析
1．外匯交易
2．經濟指標
3．就業數據
4．PMI
5．消費者信心指數
6．財政政策與貨幣政策
二、外匯交易市場
1．外匯交易是什么？
2．外匯交易的必要性
3．外匯市場的作用
4．匯率制度
5．外匯報價
6．影響匯率波動的因素
三、債券市場
1．資本市場概述
2．債券 vs 定期存款
3．權益類投資及股票指數
4．銀行同業拆借市場
5．銀行同業拆借市場的商品
6．世界主要期交所
四、金融衍生工具
1．期權(Option)
2．遠期交易(Forward)
3．期貨(Futures)
4．掉期交易(Swaps)
案例：某國有航油公司期貨交易案例
模塊三：銀行理財產品分析
一、基本金融工具及基金
1．基金定義
2．基金分類
3．基金風險和排序
4．基金的組成
※ 基金銷售對比表
二、結構型理財產品
1．結構性產品種類
2．“保障本金”和“利息保證”不同
※ 掛鉤利率型結構性產品
※ 掛鉤匯率型結構性產品
※ 掛鉤股票型結構性產品
※ 掛鉤商品型結構性產品
三、銀保類產品
1．銀行保險產品對客戶經營的意義
2．銀行保險產品性質
3．銀行保險產品選擇
4．保險產品種類
案例：中國人壽某保險產品
